DALANZADGAD, PROVINCE D’UMNUGOVI, MONGOLIE — Après une vie passée à s’occuper du bétail à la campagne, Sainaa Tserenjigmed s’est installée dans la capitale provinciale de Dalanzadgad et a commencé à rêver d’une maison à elle.
Pour le construire, elle aurait besoin d’un prêt de 30 millions de togrogs mongols (8 800 dollars), un montant qui semblait hors de portée jusqu’à ce que Sainaa tombe sur un commentaire sur Facebook offrant des prêts à faible taux d’intérêt sans garants. Son intérêt a été piqué.
C’était début 2018 et Internet était encore un nouveau monde pour Sainaa. L’année précédente, elle s’était acheté un petit smartphone blanc et son fils avait installé Internet à la maison. « Facebook semblait nouveau et étrange, alors j’ai commencé à creuser sans relâche », dit-elle. Bientôt, elle a utilisé la plate-forme pour regarder des vidéos, se tenir au courant des nouvelles et communiquer avec sa famille et ses amis.
La personne qui offrait des prêts sur Facebook avait un nom à consonance étrangère, mais son personnage en ligne semblait digne de confiance pour Sainaa et il avait beaucoup d’amis, dont beaucoup étaient mongols. Elle a tendu la main, exprimant le désir de contracter un prêt. La réponse a été rapide, dit-elle, et la correspondance qui a suivi inhabituellement amicale. Sainaa a reçu l’ordre de transférer 120 $ à titre de frais de traitement pour recevoir la première tranche d’argent. Pour accélérer le processus, elle a décidé de planifier quatre transactions distinctes dans des montants différents via Western Union, à deux ou trois jours d’intervalle, pour un montant total de 1 000 dollars, soit plus du double du salaire mensuel moyen en Mongolie à l’époque.
Mais la personne n’arrêtait pas de demander plus d’argent.
« C’est à ce moment-là que j’ai réalisé que quelque chose n’allait pas, dit Sainaa, et j’ai contacté la police. »
Alors que la pénétration d’Internet s’est intensifiée en Mongolie ces dernières années – 62,5% des Mongols ont utilisé Internet en 2020, contre seulement 10,2% en 2010 – l’incidence des escroqueries en ligne a grimpé en flèche. Selon la police mongole, alors que la criminalité enregistrée a diminué entre 2021 et 2022, les escroqueries ont augmenté de plus de 50%, représentant plus d’un quart de toutes les plaintes pénales.
« À mesure que l’utilisation d’Internet augmente, les crimes de type fraude se déplacent en ligne », explique Oyunbold Ganchuluun, criminologue et chef du comité de justice pénale de l’Association du barreau mongol. Facebook, la plate-forme de médias sociaux la plus populaire du pays, est un canal courant pour la fraude. Une tendance populaire, dit Oyunbold, est que les escrocs piratent les comptes Facebook des gens, étudient leurs relations avec leurs proches, puis entament une conversation et demandent éventuellement de l’argent.
« À mesure que l’utilisation d’Internet augmente, les crimes de type fraude se déplacent en ligne. » Président du comité de justice pénale de l’Association du barreau mongol
L’année dernière, Bat-Amgalan Ulziisaikhan a été contacté par une femme sur Facebook Messenger. « Vous avez déjà été infecté par le coronavirus », a-t-elle écrit. « Le ministère de la Santé enquête sur les gens. » Bat-Amgalan, un habitant de la province de Sukhbaatar dans l’est de la Mongolie qui travaille pour le département de l’assurance sociale – une agence gouvernementale – a dûment rempli l’enquête, après quoi il a reçu un message. « Veuillez cliquer sur le lien et fournir vos coordonnées bancaires », pouvait-on y lire. « Vous recevrez de l’argent comme incitation pour votre participation à l’enquête. » Bat-Amgalan s’exécuta joyeusement.
Après un certain temps, il a commencé à être inondé d’appels d’amis. « Avez-vous des problèmes d’argent ? » ont-ils demandé. « Qu’est-ce qui t’est arrivé? » C’est alors qu’il a réalisé que son identité avait été volée.
Lorsque Sainaa a contacté la police après avoir réalisé qu’elle avait été victime d’une fraude, on lui a dit qu’ils ne pouvaient pas faire grand-chose, d’autant plus que l’argent avait été envoyé à l’étranger. (Ses documents de transfert d’argent, examinés par Global Press Journal, indiquent des bénéficiaires dans les pays d’Afrique de l’Ouest du Togo et du Bénin.) « La police a dit qu’il y avait peu de chance de trouver le criminel », se souvient-elle, ajoutant qu’ils avaient déclaré avoir enregistré de nombreux cas de personnes dupées de la même manière.
Bayarbat Batsaikhan, un détective principal de la province d’Umnugovi, affirme que si la police peut identifier les titulaires de comptes, il est difficile de retrouver l’argent car « il est très courant que le titulaire du compte soit une victime indirecte, dont le compte est utilisé par d’autres ».
L’Agence nationale de police de Mongolie n’a pas fourni d’informations sur le nombre de cas de fraude en ligne qui ont été résolus avec succès, mais les chiffres de l’agence montrent qu’il s’agit d’un problème croissant. L’agence a enregistré 17 cas de fraude électronique en 2015; Au cours des 10 premiers mois de 2022, ce nombre s’élevait déjà à 6 759. Les données indiquent que 455 personnes ont été condamnées à une amende, 239 personnes ont été emprisonnées et 227 personnes ont été condamnées à des travaux d’intérêt général pour tous les types de fraude entre 2017 et 2019.
Sainaa ne pouvait pas afFord pour perdre l’argent qu’elle a envoyé à l’escroc. Son désespoir la rendait téméraire. Peu de temps après, à la demande pressante d’une connaissance, elle a mis sa propriété en garantie et a emprunté 5 millions de togrogs supplémentaires (1 465 dollars) pour investir dans un système en ligne. Elle croyait qu’elle recevrait des dividendes chaque semaine et finirait par réaliser un profit sur son capital – elle a même commandé deux cartes Visa, comme indiqué, afin de pouvoir recevoir de l’argent de l’étranger. « J’ai été col bleu toute ma vie », dit-elle. « Et je pensais que je pourrais gagner de l’argent en faisant ça. »
L’installation s’est avérée être un système de Ponzi, orchestré – selon les médias – par quelqu’un d’un autre pays. Un jour, lorsque Sainaa a appelé son contact pour s’enquérir de ses dividendes, elle a été informée que le stratagème avait fait faillite. Lorsqu’elle l’a interrogée sur son investissement initial, ils ont répondu : « Ma mère est morte et je suis très occupée. Beaucoup de gens ont été arnaqués avec des centaines de millions. Cinq millions, ce n’est rien.
« Je suis une personne très compatissante », dit Sainaa. Alors elle s’est tue.
Cette fois, elle n’a pas porté plainte auprès de la police. Il y en a beaucoup d’autres comme elle, dit Oyunbold. « Les chiffres officiels n’indiquent rien – la plupart de ces cas restent cachés », dit-il. « Les gens qui perdent de petites sommes d’argent ne considèrent pas cela comme un crime et ne contactent pas les autorités. » Il dit que le nombre réel de cas de fraude peut être bien supérieur à 10 000 – beaucoup plus élevé que ce que les chiffres officiels reflètent.
Munkhtuya Batchuluun, qui a été séduit en ligne par un homme d’un autre pays – prétendument les États-Unis – est l’un de ces cas cachés. Pendant deux mois, l’homme lui a raconté de grandes histoires d’héritage d’énormes richesses, promettant de se rendre bientôt en Mongolie pour l’épouser. « Il m’a montré des photos qu’il envoyait de nombreux types de colis et de cadeaux », se souvient-elle. « Mais quelques jours plus tard, un message est venu que le destinataire du colis devrait payer les frais car il était coincé quelque part. » Après avoir transféré 130 dollars, soit environ 440 000 togrogs, Munkhtuya s’est retrouvée bloquée par son petit ami en ligne.
« J’avais honte d’avoir contacté la police », dit-elle.
Il y a une stigmatisation quand il s’agit de ceux qui ont été fraudés, dit Oyunbold, ce qui dissuade les gens de parler ouvertement de leurs expériences. « Les gens discutent souvent de raisons abstraites de confiance et de cupidité. En fait, la raison en est que les gens manquent encore de connaissances financières de base », dit-il. « Leur environnement familial et leur éducation ne leur fournissent pas l’éducation et la pensée critique nécessaires pour identifier les fausses informations. »
Ces dernières années, l’Agence nationale de police a mené des campagnes pour aider les Mongols à identifier les escroqueries en ligne – mais à mesure que l’utilisation d’Internet augmente, les dommages collectifs continuent également d’augmenter. En 2016, les escroqueries (en ligne et autres) ont coûté aux Mongols 2 milliards de togrogs (585 815 dollars); En 2020, le nombre avait grimpé à 67,2 milliards de togrogs (19,7 millions de dollars).
Deux fois dupée, Sainaa – qui travaille actuellement dans une briqueterie – est plus vigilante maintenant. Mais sa propriété, qu’elle a mise en garantie pour participer au deuxième stratagème, reste hypothéquée. Plus de quatre ans plus tard, elle en paie toujours le prix.